昨日，最高(gāo)人(rén)民法院、最高(gāo)人(rén)民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業部、商務部、人(rén)民銀行、林(lín)業局、旅遊局、銀監會、證監會、保監會、工商總局等15家國家機關召開處置非法集資部際聯席會議(yì)。

會上，商務部介紹了(le)商務領域非法集資的(de)風險隐患、防範非法集資的(de)舉措以及下(xià)一步的(de)工作考慮。商務部表示，将完善行業法律法規、提高(gāo)監管信息化(huà)水(shuǐ)平以及定期開展風險排查，及時(shí)采取預防和(hé)控制措施化(huà)解風險隐患。

全文如下(xià)：

一、商務領域非法集資的(de)風險隐患

按照(zhào)國務院部門分(fēn)工，商務部的(de)職責主要集中在國内外貿易和(hé)國際經濟合作領域。近年來(lái)，商務部按照(zhào)黨中央國務院部署，全面深化(huà)改革，完善體制機制，減少和(hé)下(xià)放了(le)一批行政審批事項，積極探索加強事中事後監管的(de)方式方法，努力爲企業經營發展創造良好的(de)市場(chǎng)環境。總體來(lái)看，批發零售餐飲、居民服務以及對(duì)外貿易等相關行業領域持續穩定健康發展，市場(chǎng)化(huà)程度高(gāo)，競争較爲充分(fēn)，很難被非法集資者利用(yòng)。但在少數具有資金密集特點的(de)行業中，存在不規範經營引發非法集資風險的(de)可(kě)能性。

一是一些融資租賃企業存在以工業原材料、貴重金屬等非固定資産爲租賃物(wù)、誇大(dà)租賃物(wù)價值等合規經營方面的(de)問題，偏離其“融物(wù)”的(de)本質，容易産生風險。二是在單用(yòng)途商業預付卡領域，如消費者遇到發卡企業以承諾資金收益等回報的(de)方式發行預付卡或低折扣發卡的(de)情形，應予高(gāo)度警惕，防範違約風險。三是有的(de)典當行、融資租賃公司的(de)股東同時(shí)投資融資擔保公司、小額貸款公司、投資咨詢公司、财富管理(lǐ)公司、網絡借貸公司等企業，而且存在關聯交易，一旦這(zhè)類企業發生違法違規事件，風險就可(kě)能波及到典當行和(hé)融資租賃公司。

二、商務部防範非法集資的(de)舉措

《國務院關于進一步做(zuò)好防範和(hé)處置非法集資工作的(de)意見》(國發[2015]59号文)印發後，商務部高(gāo)度重視，立即研究部署相關工作，著(zhe)力加強特殊行業管理(lǐ)，化(huà)解非法集資隐患。主要開展了(le)以下(xià)工作：

一是嚴格日常監管。加強有關行業制度建設。貫徹《國務院辦公廳關于加快(kuài)融資租賃業發展的(de)指導意見》(國辦發〔2015〕68号)，對(duì)促進融資租賃業健康有序快(kuài)速發展進行全面部署，著(zhe)力強化(huà)行業監管。同時(shí)抓緊研究完善融資租賃企業相關管理(lǐ)辦法。建立健全相關行業信息管理(lǐ)系統。通(tōng)過全國融資租賃企業管理(lǐ)信息系統、全國典當行業監督管理(lǐ)信息系統、單用(yòng)途商業預付卡業務信息系統，對(duì)融資租賃、典當公司和(hé)發卡企業相關經營的(de)關鍵指标進行動态監測，及時(shí)了(le)解企業經營狀況、合規情況。加強行業指導。充分(fēn)發揮各行業協會作用(yòng)，強化(huà)行業自律管理(lǐ)。引導有關企業切實加強内部管理(lǐ)，及時(shí)報告重大(dà)事項，做(zuò)到合法合規經營。

二是加強督促檢查。商務部加強對(duì)有關行業企業的(de)随機抽查，完善随機抽取檢查對(duì)象、随機選派人(rén)員(yuán)的(de)“雙随機”抽查機制。密切與相關行業協會的(de)聯系，拓寬監測渠道。綜合日常管理(lǐ)執法信息和(hé)相關行業協會反映，及時(shí)發現苗頭性、傾向性問題，采取預防措施化(huà)解非法集資風險，發現重大(dà)線索和(hé)問題，及時(shí)報告轉交。2016年，商務部組織8個(gè)督查組赴安徽、山東等9省市開展實地檢查，督促各地商務主管部門貫徹落實國發[2015]59号文精神，切實加強特殊行業監管，配合有關部門做(zuò)好非法集資風險防範工作。

三是推進信用(yòng)建設。商務部積極貫徹落實國務院印發的(de)《社會信用(yòng)體系建設規劃綱要》，将推進商務誠信體系建設作爲加強行業監管、預防非法集資的(de)一項重要舉措。2015年，商務部部署推動行政管理(lǐ)信息共享平台建設，初步建成商務領域企業信用(yòng)信息交換共享平台；會同财政部、質檢總局印發文件，支持江蘇等4省市開展商務誠信體系建設試點工作；會同國資委印發文件，明(míng)确提出加快(kuài)構建行業協會商會組織、第三方機構合作、會員(yuán)企業參與、政府指導推動、社會監督協作的(de)“五位一體”行業信用(yòng)體系的(de)總體目标；會同中宣部、中央文明(míng)辦、發展改革委等17部門聯合開展“誠信興商宣傳月(yuè)”活動，從守信激勵和(hé)失信懲戒兩個(gè)層面開展誠信宣傳，突出部門工作特色，推動完善商務誠信建設長(cháng)效機制。

四是開展風險排查。2015年，商務部辦公廳先後三次印發通(tōng)知，圍繞融資租賃、典當和(hé)單用(yòng)途商業預付卡等特殊行業和(hé)領域，開展非法集資風險排查。各地商務主管部門采取了(le)企業自查自糾、約談企業管理(lǐ)人(rén)員(yuán)、現場(chǎng)檢查、信息系統督查、第三方審計等多(duō)種措施開展排查。通(tōng)過排查發現，絕大(dà)多(duō)數企業資金來(lái)源流向和(hé)業務操作都能嚴格按照(zhào)法律法規要求規範運作，但也(yě)發現了(le)一些潛在風險和(hé)隐患，我們及時(shí)采取了(le)報告當地政府、移交當地公安機關等必要措施。在風險排查的(de)同時(shí)，加大(dà)了(le)風險警示和(hé)宣傳教育力度，在典當企業的(de)經營場(chǎng)所顯著位置張貼警示标語，引導社會公衆增強風險意識和(hé)辨别能力。

三、下(xià)一步的(de)工作考慮

下(xià)一步，商務部将按照(zhào)59号文要求，進一步加強特殊行業管理(lǐ)，配合有關部門做(zuò)好非法集資風險防範工作。主要表現在：一是完善行業法律法規。研究修訂《典當管理(lǐ)辦法》、《融資租賃企業監督管理(lǐ)辦法》和(hé)《單用(yòng)途商業預付卡管理(lǐ)辦法》。二是提高(gāo)監管信息化(huà)水(shuǐ)平。充分(fēn)利用(yòng)全國融資租賃企業管理(lǐ)信息系統、全國典當行業監督管理(lǐ)信息系統，加強實時(shí)監測和(hé)風險預警。強化(huà)典當融資風險管理(lǐ)與統計，及時(shí)掌握企業合規經營情況，研究建立融資租賃企業報送信息異常名錄和(hé)黑(hēi)名單制度。三是定期開展風險排查。指導各地商務主管部門加大(dà)重點行業領域檢查力度，積極配合有關部門，做(zuò)到風險檢查工作常态化(huà)。加強對(duì)有關企業可(kě)能涉及非法金融交易的(de)風險防範和(hé)監測，及時(shí)采取預防和(hé)控制措施化(huà)解風險隐患。完善重大(dà)事項報告制度，及時(shí)報告轉交重大(dà)線索和(hé)問題。