10月(yuè)15日消息，深圳市地方金融監督管理(lǐ)局發布關于開展融資租賃行業清理(lǐ)規範工作的(de)公告。

根據《融資租賃公司監督管理(lǐ)暫行辦法》（以下(xià)簡稱《暫行辦法》）和(hé)廣東省地方金融監管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理(lǐ)排查工作的(de)通(tōng)知》（粵金監函〔2020〕165号）有關要求，爲規範我市融資租賃企業經營行爲，細化(huà)監督管理(lǐ)措施，有效防控地方金融風險，促進行業規範健康發展,經市政府同意，我局于2020年10月(yuè)至2021年3月(yuè)在全市範圍内牽頭開展融資租賃行業清理(lǐ)規範工作。現将有關事項公告如下(xià)： 

一、目标要求

深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防範金融風險的(de)部署要求，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化(huà)金融改革三項任務，在前期專項清理(lǐ)排查工作的(de)基礎上，嚴格貫徹執行《暫行辦法》關于依法合規經營、加強監督管理(lǐ)、穩妥推進分(fēn)類處置等工作部署，重點推進落實各項監管指标和(hé)要求，督促非正常經營類和(hé)違法違規經營類企業整改，制定監管名單，健全日常監管制度，促進行業規範健康發展，守住不發生系統性金融風險的(de)底線。

二、工作機制

爲統籌全市各部門力量，切實将清理(lǐ)規範工作落到實處，加強工作指導，确保2021年3月(yuè)末前完成存量融資租賃企業清理(lǐ)排查和(hé)規範工作，沿用(yòng)深圳市商業保理(lǐ)行業清理(lǐ)規範工作的(de)實施架構和(hé)工作機制，工作領導小組辦公室由市地方金融監管局和(hé)前海管理(lǐ)局聯合設立，地點設在前海管理(lǐ)局。

三、清理(lǐ)規範對(duì)象及分(fēn)類标準

（一）清理(lǐ)規範對(duì)象。在本市市場(chǎng)監管局登記注冊的(de)名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經營範圍屬于融資租賃的(de)企業（不含金融租賃公司）及其分(fēn)支機構、融資租賃專業子公司和(hé)特殊項目公司；市外融資租賃公司在我市設立的(de)分(fēn)支機構、融資租賃專業子公司和(hé)特殊項目公司。

（二）分(fēn)類标準。依據《暫行辦法》有關要求，按照(zhào)經營風險、違法違規情形劃分(fēn)爲正常經營、非正常經營和(hé)違法違規經營等三類。

1.正常經營類是依法合規經營的(de)融資租賃公司。接受并配合監管、在注冊地有經營場(chǎng)所、按要求登錄“融資租賃信息管理(lǐ)系統”和(hé)“廣東省地方金融數據快(kuài)報系統”（以下(xià)簡稱快(kuài)報系統）如實、完整填報信息，符合《暫行辦法》基本要求的(de)企業。正常經營類企業在報銀保監會審核後，将分(fēn)批分(fēn)次進行公示，納入監管名單。

2.非正常經營類主要是指“失聯”和(hé)“空殼”等經營異常的(de)融資租賃公司。其中，“失聯”企業是指滿足以下(xià)條件之一的(de)企業：無法取得(de)聯系；在企業登記住所實地排查無法找到；雖然可(kě)以聯系到企業工作人(rén)員(yuán)，但其不知情也(yě)不能聯系到企業實際控制人(rén)；連續3個(gè)月(yuè)未按監管要求報送月(yuè)報。“空殼”企業是指滿足以下(xià)條件之一的(de)企業：未依法通(tōng)過國家企業信用(yòng)信息公示系統報送并公示上一年度年度報告；近6個(gè)月(yuè)監管月(yuè)報顯示無經營；近6個(gè)月(yuè)無納稅記錄或“零申報”；近6個(gè)月(yuè)無社保繳納記錄。未在快(kuài)報系統報送相關材料的(de)企業将視爲非正常經營企業。

3.違法違規經營類主要是指經營行爲違反法律法規和(hé)《暫行辦法》規定的(de)融資租賃公司。

四、工作步驟

（一）企業自查（2020年11月(yuè)底前）

地方金融監管局向全市融資租賃企業發布通(tōng)告：

要求企業全面開展自查工作，并于2020年11月(yuè)30日前通(tōng)過快(kuài)報系統（網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）

填報機構基本情況和(hé)相關經營數據，以及2019年以來(lái)的(de)納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書(shū)、公司營業執照(zhào)、公司章(zhāng)程、股東名單、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)名單和(hé)簡曆、國家企業信用(yòng)信息公示系統企業年報信息、經審計的(de)2018和(hé)2019年度資産負債表、利潤表、現金流量表等材料。

未在快(kuài)報系統報送材料的(de)或租賃資産爲0的(de)企業将視爲非正常經營企業。

市外融資租賃公司在我市設立的(de)分(fēn)支機構、融資租賃專業子公司和(hé)特殊項目公司，由總公司填寫《深圳市外融資租賃公司在深圳市設立機構信息統計表》，發送至市地方金融監管局郵箱rzzl@shenzhen.gov.cn。

（二）機構篩查（2020年12月(yuè)底前）

1.篩查企業依法報送年報情況，梳理(lǐ)未按規定報送上一年度年報的(de)融資租賃企業名錄。

2.篩查企業納稅情況，梳理(lǐ)統計近6個(gè)月(yuè)無納稅記錄或“零申報”的(de)融資租賃企業名錄。

3.篩查企業的(de)員(yuán)工社保繳納情況，梳理(lǐ)統計近6個(gè)月(yuè)無社保繳納記錄的(de)融資租賃企業名錄。

4.梳理(lǐ)監管月(yuè)報填報情況，分(fēn)别梳理(lǐ)統計近3個(gè)月(yuè)未按監管要求報送月(yuè)報和(hé)近6個(gè)月(yuè)監管月(yuè)報顯示無經營的(de)融資租賃企業名錄。

（三）非現場(chǎng)系統核查（2020年12月(yuè)底前）

通(tōng)過金融風險監測預警系統、金融安全大(dà)數據監管平台、前海鷹眼系統，對(duì)全市存量融資租賃企業進行非現場(chǎng)風險核查，及時(shí)發現違法違規經營、存在風險隐患的(de)企業，并列爲重點機構。重點關注從事汽車融資租賃、可(kě)能存在涉衆風險的(de)企業。

（四）梳理(lǐ)名單及實地核查（2020年12月(yuè)底前）

1.對(duì)企業自查、機構篩查和(hé)非現場(chǎng)系統核查形成的(de)企業名錄進行系統梳理(lǐ)、交叉比對(duì)，初步形成疑似失聯、疑似空殼和(hé)違法違規經營類企業名單。

2.在初步分(fēn)類名單的(de)基礎上，通(tōng)過實地核查、視頻(pín)核查、走訪排查、翻閱資料等方式，進一步核查企業實際經營地情況、業務開展情況等。

（五）分(fēn)批公示疑似失聯、疑似空殼企業名單（2021年1月(yuè)底前）

分(fēn)批公示疑似失聯、疑似空殼企業名單，名單内企業可(kě)在公示後1個(gè)月(yuè)内向注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理(lǐ)局提交相關材料并申請，證明(míng)不在失聯類、空殼類企業的(de)認定标準範圍内，由注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作局、前海管理(lǐ)局進行核驗。

（六）分(fēn)類處置（2021年3月(yuè)底前）

1.分(fēn)批公示結束後，地方金融監管局根據申訴情況對(duì)名單進行調整，形成非正常經營類企業名單、待合規整改名單和(hé)監管“白名單”。非正常經營類企業名單将向社會公示；對(duì)于待合規整改名單企業，将根據《暫行辦法》第二章(zhāng)經營規則、第三章(zhāng)監管指标有關條款，指導企業進行先期整改，逐步實現合規經營，滿足監管标準要求後納入監管“白名單”；監管“白名單”将上報銀保監會和(hé)省地方金融監管局。

2.将未按規定報送年報、通(tōng)過登記住所（經營場(chǎng)所）無法取得(de)聯系的(de)企業依法載入經營異常名錄，勸導企業申請變更名稱和(hé)業務範圍或自願注銷;滿足相關條件的(de)，予以吊銷營業執照(zhào)行政處罰。對(duì)符合認定條件的(de)融資租賃公司納入爲非正常納稅戶。

3.限制非正常經營類企業開設銀行賬戶；向我市銀行業金融機構通(tōng)報正常經營類和(hé)非正常經營類企業名單。

4.對(duì)于存在信訪舉報、違法違規等情形的(de)企業，采取非現場(chǎng)監測、約談企業高(gāo)管、現場(chǎng)檢查等方式，針對(duì)性地開展核查，并督促做(zuò)好整改工作，防範化(huà)解風險。對(duì)違法違規情節嚴重和(hé)涉嫌違法犯罪的(de)，堅決取締和(hé)打擊。

五、有關工作要求

（一）關于自查相關工作

1.請注冊在我市的(de)融資租賃法人(rén)機構按要求做(zuò)好自查填報工作，企業須對(duì)填報信息和(hé)數據的(de)真實性、完整性和(hé)準确性負責，如進一步核查發現虛報、瞞報的(de)情況，将直接列入非正常經營企業名單或違法違規類企業名單，并采取有關處置措施。

2.未注冊快(kuài)報系統賬号企業，可(kě)向注冊地所在區(qū)金融工作局、前海管理(lǐ)局申請注冊（申請材料見附件）後提交資料。

3.建議(yì)自查認爲通(tōng)過整改仍難以列入正常經營企業名單的(de)企業，主動向市場(chǎng)監管部門申請變更企業名稱和(hé)業務範圍或自願注銷。

（二）配合第三方機構開展相關工作

我局委托深圳市融資租賃行業協會協助開展清理(lǐ)規範及風險排查工作，請各企業知悉并積極配合。

（三）關于企業咨詢

企業可(kě)通(tōng)過以下(xià)渠道咨詢清理(lǐ)規範相關工作：

1.業務咨詢微信群。我局已指導市融資租賃行業協會建立清理(lǐ)規範業務咨詢微信群，安排工作人(rén)員(yuán)在群裏解答(dá)問題。請有需要的(de)企業關注“深圳市融資租賃行業協會”公衆号，點擊清理(lǐ)規範欄目，接收“清理(lǐ)規範咨詢入口”鏈接，獲取二維碼後掃碼進群。爲提高(gāo)咨詢解答(dá)效率，建議(yì)企業安排1名人(rén)員(yuán)進群即可(kě)。

2.電話(huà)咨詢。聯系咨詢電話(huà)：0755-88318012、0755-83256103。

深圳市地方金融監督管理(lǐ)局

2020年10月(yuè)15日